Estrategias de inversión a medida
Una visión. Una estrategia. Treinta variaciones.
Porque los inversores difieren — en su apetito por el riesgo, su exposición a divisas y sus preferencias de inversión. Nuestro enfoque combina una estrategia unificada con flexibilidad, ofreciendo:
5 perfiles de riesgo – desde el conservador hasta el ambicioso. No todos los inversores perciben el riesgo de la misma manera. Nuestros perfiles permiten alinear su cartera con su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión.
3 divisas de referencia – CHF, EUR y USD. Aunque todas las carteras están diversificadas globalmente, adaptamos cada estrategia a su divisa de referencia. Cuanto más conservadora es la estrategia, mayor es la proporción de activos protegidos frente a las fluctuaciones cambiarias.
2 recorridos – cada estrategia existe en dos formas:
S (Estrategia de base) – nuestra estrategia básica, que ofrece una asignación estable y a largo plazo entre renta fija y renta variable. Se revisa anualmente para reflejar la evolución de la capitalización bursátil mundial, las condiciones económicas y las tendencias sociales.
SE (Estrategia ampliada) – una versión más amplia y dinámica, que integra inversiones alternativas, bienes raíces, metales preciosos y permite ajustes tácticos a lo largo del año.
¿Por qué proponer 30 variaciones de una sola estrategia?
La elección depende de su disposición a ser más proactivo y del alcance que quiera dar a su cartera:
¿Prefiere una asignación clásica de renta variable y renta fija líquida con una intervención mínima? Entonces S es probablemente la mejor opción.
¿Desea acceder a un universo de inversión más amplio — que incluya private equity, materias primas, hedge funds, bienes raíces y metales preciosos — y contar con mayor flexibilidad para ajustar sus asignaciones? Entonces SE puede ser más adecuada.
Aunque no existe ninguna garantía de que una estrategia más activa supere a un enfoque pasivo, nuestras estrategias SE han generado en los últimos 10 años rendimientos ajustados al riesgo (ratio de Sharpe) superiores a sus equivalentes S — una tendencia que podría continuar, aunque las rentabilidades futuras siguen siendo inciertas.
¿S o SE – cuál opción es la adecuada para usted?
¿Cuánto riesgo puede asumir?
Ponga a prueba su apetito por el riesgo
“Compre bonos si quiere dormir tranquilo, y compre acciones si quiere comer bien”